你好
总资产 · USD
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现金 —投资 —今日 —
资产走势
总资产与模拟基准指数，单位 USD
总资产基准指数
横轴：模拟日 · 纵轴：USD统计周期：—
指标口径
- 总资产包含体验金、充值等资金进出，曲线变化不等于投资回报。
- TWR（时间加权回报）剔除资金进出时点，适合与基准比较。
- MWR（货币加权回报，Modified Dietz）反映实际经历的回报。
- 简单回报 =（总资产 − 累计净投入）÷ 累计净投入。
最近交易
资产配置
按资产类别，金额与占比
交易
每笔交易都显示交易后余额，可逐笔核对
现金余额
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实时
收入
—
体验金、充值、转入、退款
支出
—
付款、转出、提现
投资收益
—
分红 + 利息
统计周期：全部历史
统计口径
| 时间 | 商户 | 分类 | 状态 | 金额 | 已退款 |
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| 时间 | 收款账户 | 状态 | 审核备注 | 金额 |
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| 产品 | 时间 | 方向 | 数量（份） | 成交价 | 成交额 | 已实现盈亏 | 状态 |
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投资
尚未完成风险测评。
持仓
成本按先进先出（FIFO）核算
| 产品 | 类型 | 数量（份） | 成本均价 | 现价 | 市值 | 未实现盈亏 | 收益率 | 占比 | 近 14 日 |
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定存
到期自动兑付；提前支取按已存天数计息
| 产品 | 状态 | 到期日 | 本金 | 年化利率 | 已计利息 |
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产品
全部为模拟产品与模拟价格
| 产品 | 类型 | 风险等级 | 现价 | 日涨跌 | 近 14 日 |
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价格提醒
仅在应用内显示；同一产品同一条件只能有一个生效提醒
| 产品 | 条件 | 阈值 | 频率 | 状态 |
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运营概览
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用户
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钱包余额合计
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全部用户，实时
净流入
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待审核提现
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每日收入与支出
单位 USD；口径与用户端交易页一致
收入支出
横轴：日期（UTC）· 纵轴：USD统计周期：—
统计口径
- 收入 = 体验金 + 充值 + 转入 + 退款 + 提现退回
- 支出 = 付款 + 转出 + 提现
- 买入、卖出、定存属于钱包与持仓之间的往来，不计入收支
交易
全部用户的资金流水
支付与退款
退款金额不能超过可退余额；每次退款需二次确认并记录原因
| 编号 | 时间 | 用户 | 商户 | 状态 | 支付金额 | 已退款 | 可退 |
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商户
入驻审核与收款资格；暂停后商户不能创建支付、收款或结算
| 编号 | 商户 | 邮箱 | 状态 | 可结算 | 结算中 |
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退款申请
用户对付款发起的退款申请；审核通过后资金退回用户钱包
| 编号 | 时间 | 用户 | 商户 | 原因 | 金额 | 状态 |
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商户结算
批准后资金出款；驳回后退回商户可结算余额
| 编号 | 时间 | 商户 | 收款账户 | 金额 | 状态 |
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提现审核
审核人不能处理自己提交的申请；驳回时资金原路退回用户钱包
| 编号 | 申请时间 | 用户 | 收款账户 | 状态 | 审核备注 | 金额 |
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用户
冻结后账户不能转账、付款、提现、下单，也不能接收转账
| 编号 | 邮箱 | 昵称 | 角色 | 状态 | 余额 | 注册时间 |
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对账
核对账本、钱包余额与流水是否一致
尚未运行对账
对账会逐项检查：每个凭证借贷平衡；每个钱包余额等于账本余额，也等于最后一笔流水的交易后余额；转账清算科目为零；提现在途金额等于待审核提现合计。运行记录会写入操作日志。
操作日志
运营与资金关键操作的完整记录，只追加，不可修改
| 操作 | 时间 | 操作人 | 对象 | 金额 | 原因 / 说明 | 结果 | 请求编号 |
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